MT940 nedir?
17.07.2021
Sosyal Medya

MT940 nedir?

Uluslararası bir elektronik hesap ekstre formatı olan MT940 aynı zamanda SWIFT ağı tarafından gün sonu banka hesap özetleri göndermek ve almak için kullanılan bir formattır.

MT940, tüm banka hesap hareketleri için dökümleri standart bir formatta veya ihtiyacınıza göre uyarlanabilen farklı dijital formatlarda oluşturur. Oluşturulan elektronik hesap özetlerini ya da dökümlerini günlük, haftalık, aylık periyotlarla elektronik posta ya da FTP aracılığıyla almanızı sağlar.

Çeşitli internet bankacılığı programlarında MT940, e-hesap özeti verilerinin daha fazla işlendiği diğer programlarda bir arayüz olarak kullanılabilir. Halihazırda SWIFT topluluğunda kullanılan ve MT940'ı da içeren mesaj türleri uzun vadede, küresel birleşmeyi sağlamak için ISO 20022 standardında açıklanan XML biçimleriyle değiştirilecektir.

MT940 formatı hangi bilgileri içerir?

MT940, hesap hareketi dökümlerinizin, standart bir formatta hazırlanmasını sağlar. Bu format, banka hesap hareketleri, ekstreler, FTP, nakit para, e-posta ya da Swift bilgilerini içerebilir.

MT940 işlem kodları nelerdir?

Adından da anlaşılacağı gibi, bu işlem kodları, banka ekstresinde raporlanan işlem türünü tanımlamaya yardımcı olur. Bu kodlar aynı zamanda banka hesap özetlerindeki işlemi de tanımlar.

Banka ekstresinin belirli bir hesapta olan her şeyi gösterdiğini unutmayın. Her işlemin neyi temsil ettiğini bilmek ise bu noktada kritik bir rol oynuyor.

Güncel MT940 işlem kodlarını şu şekilde sıralayabiliriz:

  • BNK – Banka ücretleri
  • BOE – Senet
  • BRF – Aracılık ücreti
  • CHG – Masraflar ve diğer masraflar
  • CHK – Çekler
  • CLR – Nakit / Çek havalesi
  • CMP – Tazminat talepleri
  • COL – Tahsilatlar
  • COM – Komisyon
  • CPN – Kupon ödemeleri
  • DCR – Belgesel kredi
  • DDT – Otomatik ödeme öğesi
  • DIS – Kazanç ödemesi
  • DIV – Temettüler
  • DKK – Eşdeğer miktar
  • EQA – Kendi hesabına harici transfer
  • FEX – Döviz
  • INT – Faiz
  • LDP – Kredi mevduatı
  • MAR – Teminat ödemeleri/makbuzlar
  • MAT – Vade
  • MGT – Yönetim ücretleri
  • NWI – Yeni ihraçların dağıtımı
  • ODC – Fazla çekim ücreti
  • PCH – Satın Alma (STIF ve Vadeli mevduat dahil)
  • PRN – Anapara ödemesi/ödemesi
  • REC – Vergi iadesi
  • RTI – İade edilen ürün
  • STP – Damga vergisi
  • SWP – SWAP ödemesi
  • TAX – Stopaj vergisi ödemesi
  • TCK – Seyahat çekleri
  • TCM – Üçlü teminat yönetimi
  • TRA – Kendi hesabına dahili transfer
  • TRF – Transfer
  • TRN – İşlem ücreti
  • UWC – Sigorta komisyonu

MT940 ekstresi

MT940 gün sonu hesap ekstresi ile bir önceki iş günü için hesapta yapılan tüm girişler hakkında, günlük olarak kesin ve yapılandırılmış bilgilere sahip olabilirsiniz. Hesap özetleri, yerel para birimindeki hesaplar için olduğu gibi yabancı para birimindeki hesaplar için de teslim edilebilir. Bilgi, dünya çapında geçerli olan standart bir formatta sağlanır.

Elektronik hesap özetinin avantajları nelerdir?

Elektronik hesap özetinin sunduğu avantajları şu şekilde sıralayabiliriz:

  • Hata yapma olasılığını düşürerek, zaman tasarrufu yapmanızı sağlar.
  • Sistematik bilgi akışı hesap hareketlerinizin takibini kolaylaştırır.
  • Hesap ekstrelerinizi tek tuşla ERP sistemine aktarmanızı sağlar.
  • Hesap ekstrelerini banka işlem fişi veya havale/EFT fişi olarak ERP sistemine otomatik olarak kaydeder.
  • Hesabınızdaki her hareket için ayrı muhasebe kodu tanımlanabilir.
  • Hesaplarınızdaki hareketleri tek bir ekrandan görüntüleyebilir, gerekli durumlarda değişiklikler yapabilirsiniz. Her tür farklı fiş türünü sistem içerisine alabilmektedir.